+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

Содержание

Финансовое состояние контрагента

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

Финансовое состояние контрагента можно проанализировать, основываясь на отчете о прибылях и убытках его компании. В статье расскажем о том, на что нужно обратить внимание в отчете.

Зачем необходима проверка финансового состояния контрагента

Каждое предприятие взаимодействует с контрагентами: поставщиками, банками, покупателями, арендодателями, исполнителями услуг и т. д. Руководители компаний хотят найти добросовестного и порядочного контрагента, который бы сдерживал обещания и выполнял обязательства в срок.

Контрагентов можно классифицировать следующим образом:

  • «Покупатели». Мы предоставляем им свои услуги или продукты, взамен получаем деньги или их эквиваленты.
  • «Продавцы». Мы платим деньги за их услуги, сырье, продукцию.
  • «Прочие»: банки, государственные структуры и т. п.

Финансовое состояние контрагента важно знать. При сотрудничестве с фирмой-однодневкой можно легко потерять средства, получить претензии от органов власти, которым придется доказывать, что вы старались быть осмотрительными, и обосновывать полученную налоговую выгоду от взаимодействия с контрагентами. Последнее время недобросовестных контрагентов становится больше.

При выборе контрагента нужно проверить его финансовое состояние и проявить осмотрительность, внимательность. Иначе налоговые органы признают сделку сомнительной.

ФНС России определила признаки, характерные для сделки с неблагонадежным налогоплательщиком. Ими пользуются налоговые органы при отборе объектов для выездных налоговых проверок.

Помимо этих признаков, на основании судебной практики контролирующие органы знают и другие характерные черты фирм-однодневок:

  • «массовый» учредитель (участник) и «массовый» руководитель;
  • по адресу, где зарегистрирована компания, организации нет;
  • нет персонала или сотрудник только один;
  • налоговая отчетность не ведется или ведется, но предоставляются минимальные показатели;
  • у компании нет ни своего, ни арендованного транспорта и основных средств.

Чтобы выяснить финансовое состояние контрагента, нужно знать финансовые показатели его бизнеса.

Активы и пассивы контрагента

Первое, на что нужно обратить внимание при анализе бухгалтерской отчетности контрагента, – это активы и пассивы предприятия. За счет пассивов приобретаются активы – то, что компания имеет. Большую роль играет пара активы – пассивы.

Если у контрагента торговая компания, оборотных средств должно быть много. А необоротных (транспорт, недвижимость) мало. Это объясняется тем, что торговые предприятия получают прибыль на обороте.

Если же значительная часть активов – то, что нельзя быстро продать, это негативно влияет на бизнес.

Другое дело, если у контрагента производственное предприятие. В таком случае необоротных средств должно быть больше, чем оборотных.

Выделяют две группы пассивов предприятия:

  • Кредиты сроком на год и больше (долгосрочные обязательства). Предприятие берет кредит, чтобы приобрести активы. Кредитов не должно быть много, они не должны снижать платежеспособность компании и давить на бюджет контрагента. Долгосрочные обязательства дорого обходятся, потому что проценты у банка высокие.
  • Краткосрочные обязательства (до одного года). Обычно это задолженность перед контрагентами, иногда – кредиты у банков на короткий срок. Краткосрочные пассивы дешевые. Контрагенты обычно предоставляют товары, не начисляя ссудные проценты.

Баланс контрагента

Финансовое состояние контрагента можно оценить проще, основываясь на других параметрах баланса, например, на выручке. Выручка – достоверный показатель финансового состояния контрагента.

Выручка – это средства, находящиеся на расчетных счетах компании-контрагента.

По ней можно определить, какова прибыль предприятия, исходя из среднерыночных показателей рентабельности бизнеса в данном регионе.

Помимо выручки, финансовое состояние контрагента можно оценить по чистой прибыли.

Если вы увидели, что прибыль за определенный год отрицательная, не стоит сразу отказываться от сотрудничества, тем более, если компания работает недавно.

Другое дело, если предприятие основано уже давно, но в последнее время спрос и выручка упали. Тогда следует выяснить причину финансового неблагополучия. Возможно, компания взяла невыгодный кредит или себестоимость товара выросла.

Если вы заметили, что отрицательная прибыль у компании наблюдается уже последние несколько месяцев, значит, есть риск, что однажды контрагент не сможет вернуть взятые им в долг средства.

Дополнительные источники данных

Финансовое состояние контрагента дополнительно можно оценить по его кредитной истории. По ней вы поймете, есть ли у компании кредит и долгосрочные обязательства. Лучше запросите балансы контрагента с отметкой налоговой, что она приняла документы.

Выясните, вовремя ли выплачивает контрагент свои долги, есть ли у него «кассовые разрывы». Эта информация будет актуальной на день запроса.

Этим кредитная история выгодно отличается от информации, предоставляемой Росстатом, потому что эта организация публикует данные с задержкой.

Финансовому состоянию контрагентов нужно уделять большое внимание. Это касается не только новых партнеров, но и тех, с кем вы уже давно сотрудничаете. Лишней такая проверка не будет в условиях текущей экономики. Оцените, может ли компания выполнить финансовые обязательства перед вами, не нарушив объемы и сроки.

10 способов того, как проверить финансовое состояние контрагента

Способ 1. Прежде чем заключать сделку, запросите у контрагента копии устава, свидетельств о постановке на налоговый учет и о госрегистрации.

Еще нужна справка о том, что у контрагента нет задолженности по налогам, и выписка из ЕГРЮЛ. В законе не написан срок между получением выписки и предоставлением ее налогоплательщику.

Проверить финансовое состояние контрагента можно, запросив численность сотрудников, имущественное положение, стоимость основных средств, опыт работы, репутацию на рынке. Эта информация поможет принять вам правильное решение по выбору контрагента.

Способ 2. Проверить финансовое состояние контрагента с помощью сервисов ФНС России.

Например, можно:

  • в режиме онлайн получить краткие сведения из ЕГРЮЛ;
  • проверить, не предоставил ли контрагент документы для регистрации сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, или изменений учредительных документов;
  • выяснить, не зарегистрирован ли контрагент по адресу «массовой регистрации» и осуществляется ли с ним связь по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
  • убедиться, что контрагент не собирается ликвидироваться, делать реорганизацию, приобретать часть уставного капитала другой компании, уменьшать уставной капитал;
  • удостовериться, что контрагент – действующий предприниматель, и его не собираются исключать из ЕГРЮЛ;
  • узнать, нет ли среди исполнительных органов предприятия дисквалифицированных лиц;
  • проконтролировать, что руководителя и учредителя предприятия нет в реестре лиц, отказавшихся от участия в организации.

Способ 3. Узнать, не привлекался ли потенциальный партнер к судебным разбирательствам. Для этого нужно на официальном сайте ВАС РФ указать его ИНН, ОГРН или название. В результате вы увидите все дела, в которых участвовал контрагент, основные документы по процессу и текущую стадию разбирательства.

Способ4. В Едином реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц можно проверить, не находится ли компания в состоянии банкротства. Можно узнать и другую информацию. Например, стоимость чистых активов АО.

Способ5. На сайте ФСПП России проверьте, не ведется ли исполнительное производство в отношении контрагента (это возможно, даже если контрагент является ИП). Для этого на сайте воспользуйтесь поиском по исполнительным производствам.

Способ6. Проверить наличие лицензии, если она обязательна для осуществляемой партнером деятельности.

Перейдите на сайт лицензирующего органа (зависит от вида деятельности), чтобы узнать, есть ли у контрагента лицензия. Например, если деятельность связана с использованием источников ионизирующего излучения или возбудителей инфекционных заболеваний, воспользуйтесь сайтом Роспотребнадзора.

Способ 7. Посмотреть состояние бухгалтерской отчетности контрагента за год. Эта информация открыта для поставщиков, покупателей, кредиторов, инвесторов, банков и др. Заинтересованные пользователи имеют право ознакомиться с этой информацией, получить ее копии, возместив траты на копирование. Предприятие должно предоставлять бухгалтерскую отчетность.

Кроме того, годовую бухгалтерскую отчетность компаний предоставляет Росстат.

Способ 8. Если контрагент участвует в закупках, изучите реестр недобросовестных поставщиков. Для этого обратитесь к соответствующему перечню, предоставляемому ФАС.

Способ9. Суды часто указывают на то, что нужно проверять полномочия лица, подписывающего договор. Даже если у него есть все документы, но он не удостоверился в полномочиях представителя контрагента на подписание документов, значит, он недобросовестный налогоплательщик.

Прежде чем подписывать договор, сделайте следующее:

  • проверьте, не является ли заключаемая финансовая сделка крупной для вашего контрагента;
  • удостоверьтесь, что не истек срок полномочий представителя контрагента, который определяется уставом предприятия или доверенностью;
  • убедитесь, что полномочия директора по заключению финансовых сделок, сумма которых превышает определенное значение, не ограничены уставом.

Способ 10. И еще один способ проверить финансовое состояние контрагента – сделать запрос в налоговую инспекцию по месту его регистрации.

Окружные арбитражные суды подтверждают, что налоговые органы обязаны предоставить вам запрашиваемую информацию, если она не является налоговой тайной.

Если у вас остались вопросы по теме, то предлагаем получить бесплатную консультацию специалистов компании «Бизнес Ресурс».

Почему десятки компаний Санкт-Петербурга предпочли услуги «Бизнес Ресурса»:

  • Экономия средств – до 30 % (по сравнению с бухгалтером в штате).
  • Компания поддерживает единый стандарт обслуживания 1С.
  • Компания оказывает комплексные бухгалтерские услуги, включая автоматизацию документооборота и оптимизацию налогов.

Подсчитайте, сколько ежемесячно стоит вашей компании содержание штатного/приходящего бухгалтера, и непременно звоните по телефонам:

  • 8 (951) 652-55-06;
  • 8 (931) 975-44-15.

Источник: http://biznes-resurs.ru/info/finansovoe-sostoyanie-kontragenta

Как проверить готовый бизнес перед его покупкой. Часть 2

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

“Центровой момент”, что оказывает главное влияние на цену компании, — это размер профита, то есть дохода от бизнеса. Это главный маркер, который учитывается в первую очередь при купле-продаже бизнеса.

Конечно, уделяется внимание и в каком состоянии оборудование, и квалификации кадров, и имеющимся ноу-хау и т. д. Но все это принимается во внимание, чаще всего, только с позиции дополнительных факторов, которые способствуют созданию денежных потоков.

По этой причине инвестора больше интересуют следующие этапы проверки готового бизнеса.

Проверка расходов

Важная цель проверки бизнеса — узнать обо всех расходах. Вдобавок к этому, необходимо иметь представление об уровне затрат по каждой из статей расходов.

Заниженные расходы или неучтенные затраты дают неверное представление о размере прибыли.

Получить наиболее достоверную картину можно путем скрупулёзного погружения в данные управленческой отчетности компании, которую планируется купить.

Специальных правил при этом не существует, однако опыт позволяет отметить некоторые показатели, при изучении которых можно получить представление о работе отдельных фирм.

Так, для салонов красоты учитываются степень эффективности использования площади (от 12 до 13 м2 на каждое рабочее место), выручка от одного рабочего места (от 2,5 до 4 тыс.

долларов в месяц), доля зарплаты в выручке (около 30%), доля выручки, идущей на покупку материалов для собственного потребления (около 10%).

Если говорить о ресторанах, то значительную часть его расходов составляет арендная плата, которая может достигать 25% от выручки.

Если проверка готового бизнеса выявляет, что показатель отклоняется в пределах хотя бы 5%, то это может стать причиной для сомнения в достоверности предоставленных данных.

Исключение составляют лишь рестораны, размещенные в арендуемых муниципальных помещениях, которые сдаются по строго установленным ценам, либо заведения, арендующие помещения, опираясь на неформальные связи. Так, самые выгодные арендные договоры являются следствием значительных «откатов».

Специалисты, которые занимаются оценкой бизнеса перед продажей, изучают финансовые данные большого количества фирм и могут уже на ранней стадии определить факты сокрытия расходов. Если они чрезмерно высокие, даются рекомендации и предпринимаются меры по их снижению. Непрофессионалы могут сравнить предложенные собственником данные с аналогичными показателями других фирм.

Подобные сведения могут предоставить специализированные компании, что-то найдется в интернете или отраслевых изданиях. Однако качественную информацию можно найти далеко не по всем отраслям.

Наиболее полные данные можно получить по ресторанному бизнесу, мебельным и продовольственным предприятиям. Стоимость информации подобного рода невысокая (около 1,5 тыс.

долларов), но для снижения риска все же имеет смысл чуть потратиться.

Предоставленные данные вызывают подозрения? Перепроверьте. Например, если арендные платежи отражены в арендном договоре не всецело, можно и нужно устроить встречу с арендодателем, где собственник помещения и подтвердит условия аренды. Аналогично можно произвести проверку и отношений с поставщиком.

Пример

Необходимо произвести оценку небольшого кафе. Выяснилось, что наценки на различные группы товаров сильно различались, закупка продукции велась у большого количества поставщиков. По этой причине требуется провести анализ расходов на закупки.

Для этого измеряются остатки товара на начало и конец проверки, на предприятие вводится человек, посредством которого производятся взаиморасчеты с поставщиками.

Этот метод позволяет вычислить точную сумму расходов на закупки с одновременным учетом изменений запасов товара.

Проверка доходов

Совсем необязательно производить проверку абсолютно всех данных — можно проверить только самые существенные из них. В любом виде бизнеса есть главный актив, который и создает основной «фонтан» прибыли. Именно этот актив следует принимать во внимание при проверке. Ниже рассмотрим основные методы перепроверки.

Изучение бухгалтерских документов

Если фирма занимается ведением дел с использованием преимущественно безналичной формы расчетов с крупными партнерами, то весь доход отражается в официальной отчетности предприятия. О размере выручки можно узнать из «Отчета о прибылях и убытках».

Стоит отметить, что количество организаций, работающих с соблюдение налогового законодательства постоянно растет. причина этого — введение упрощенной системы налогообложения.

Предприятия, в отношении которых можно легко проверить финансовые показатели, опираясь на официальную отчетность, заслуживают большего доверия при рассмотрении вопроса о покупке.

Введение своего сотрудника на предприятие

Под видом партнера или аудитора в организацию внедряется сотрудник, который должен получить доступ к данным расчетного счета или кассе. Имея возможность получать такую информацию, сотрудник контролирует приход денежных средств. В более крупных компаниях сотрудник зачастую внедряется в состав руководителей высшего звена с правом второй и даже первой подписи.

Установка «счетчика»

Счетчик — это техническое устройство (например, турникет для подсчета числа посетителей или количества въезжающего и выезжающего транспорта). Иногда счетчик заменяет работник, который занимается подсчетом посетителей.

Делается это в тех случаях, когда прямое вмешательство неуместно, но имеются стабильные показатели выручки на одного сотрудника — например, в салонах красоты.

Имея данные о количестве вошедших в дверь клиентов, можно делать выводы о реальном уровне доходов организации.

Анализ данных управленческой отчетности

Информация по управленческой отчетности может вестись как с помощью компьютерной программы (например, в таблицах Excel), так и в обычной тетради. Объем информации бывает настолько большим, что нет никакого смысла подделывать такие документы. В этом случае на достоверность данных управленческой отчетности можно положиться.

Сопоставление баз данных

Во многих компаниях сохраняются базы данных клиентов. В этом случае можно выборочно обзвонить клиентов, чтобы, например, узнать их мнение о качестве предоставляемых услуг.

Косвенное подтверждение доходов

В качестве примера можно рассмотреть следующую ситуацию. Продавался завод по производству алюминиевых профилей для дверей и окон. Реальное положение дел значительно отличается от официального учета.

Однако при подготовке к продаже выяснилось, что предприятие сотрудничает всего лишь с одним поставщиком полиэтиленовой пленки, которую завод использует для упаковки продукции.

Взяв от поставщика инфу об уточнённом количестве поставленной пленки и имея данные о том, сколько метров уходит на упаковку одного изделия, стало возможным установить четкие объемы выпускаемой заводом продукции.

Собеседование с сотрудниками

Этот вариант широко распространен в Европе и в Щтатах, но у нас пока ещё практикуется. Если у фирмы не слишком жесткие требования к конфиденциальности, то можно попытаться провести собеседование, чтобы получить объективную картину положения дел на предприятии. Полезную инфоу могут дать бывшие сотрудники, поставщики, лизинговые компании, банки.

В качестве вывода можно отметить, что проверка готового бизнеса и анализ достоверности данных хоть и являются непростыми мероприятиями, однако всегда можно прибегнуть к перепроверке. Это должен понимать и продавец бизнеса.

Конкурентных предложений на рынке предостаточно, поэтому велика вероятность того, что покупатель отдаст предпочтение конкуренту, у которого более «прозрачная» компания.

Продавцу бизнеса рекомендуется вести управленческую отчетность таким образом, чтобы финансовое положение дел компании было понятно тому, кто рассматривает вариант покупки.

Ребята, если статья вам понравилась, и если была информативна, и очччень полезна для вас, ну поставьте, пальчик свой вверх…! Ну, пожалуйста, плззз…! ;)))

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5b17b771e5fbab00a978a339/5b1e610c51aa4db26b949f25

Проверяем партнера по открытым источникам

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

В нашей стране никто не застрахован от «кидалова» партнером по договору: заказчики не платят фрилансерам, соучредители выходят из проекта, а поставщики отказываются от выполнения контрактов.

Хорошие закупщики за то и ценятся, что имеют хорошие базы и связи в налоговой и могут неофициально проверить любого контрагента.

К счастью, непрозрачный российский рынок в последние годы проясняется: появилось сразу несколько бесплатных государственных сервисов для проверки контрагента на честность. О них и пойдет речь в статье.

Никто не застрахован от отказа контрагента платить по договору. Чтобы получить свои деньги, придется идти в суд, и, как минимум, потратить свое время; в особенно запущенном случае у контрагента может не оказаться за душой и гроша. В результате он уйдет от ответственности абсолютно безнаказанным (ликвидация компании не в счет). На практике стопроцентно защитит лишь стопроцентная предоплата; если же контрагент не согласен, следует как минимум пройти по первым пунктам чеклиста.

Базовый чеклист

1. Проверить отзывы о контрагенте в Интернете (Яндекс.маркет, группы недовольных в социальных сетях). Желательно проверять не только по бренду, но и по названию фирмы (которое указано в договоре и на счетах), и по ФИО директора / учредителя (фирм может быть несколько).

Случай из практики: офис-менеджер заказала кофемашину для нашей фирмы, кликнув по самому дешевому предложению в Яндекс.маркете. Машину привезли на следующий день. После того, как ее распаковали и заправили, оказалось, что в машине порван один из внутренних шлангов и она протекает.

Выяснилось, что машину мы купили у компании «Лабион», известной своей недобросовестностью: она продавала (и до сих пор продает) заведомо сломанные и неликвидные товары юридическим лицам. Закон «О защите прав потребителей» не распространяется на отношения между предпринимателями, а в суд никто не хочет идти. В итоге кофемашину отбили, но осадочек, конечно, остался.

Низкий рейтинг и проплаченные отзывы — плохой знак

2. Проверить компанию по ЕГРЮЛ — реестру юридических лиц. Основные вопросы:

  • Давно ли она зарегистрирована?
  • Как часто менялся директор?
  • В каком регионе (несовпадение регионов повлияет на стоимость суда)?
  • Где находится офис (в бизнес-центре, квартире, на «массовом адресе»)?
  • Совпадает ли адрес с адресами других фирм (адрес забивается в поисковик)?

Напрямую о случаях смены директора в ЕГРЮЛ не пишут, но форма 14001 — это с вероятностью в 95% либо смена директора, либо смена адреса. Смену адреса можно косвенно проверить по ИНН и хронологии изменений в выписке.

3.База решений арбитражных судов и раньше частично была доступна через системы типа «Консультант плюс», но сейчас работает сервис «Картотека арбитражных дел» с решениями всех инстанций и поиском по названию организации. Там можно проверить, с кем судится или судилась фирма, не признали ли старого должника вдруг банкротом и так далее.

Самый неприятный вариант: обнаружить, что у твоего партнера как минимум две параллельные фирмы с похожими названиями, одну из которых недавно признали банкротом с крупными долгами.

4. База бухгалтерской отчетности Росстата: gks.ru/accounting_report Содержит основную бухгалтерскую информацию о контрагенте — чистую прибыль, активы, остатки по итогам последних лет.

Конечно, не все передают информацию в Росстат, поэтому сам факт наличия там уже говорит в пользу вашего визави.

К тому же ответственность за уклонение недавно ужесточили, и в базе Росстата теперь должно появиться много новых лиц.

Тайное становится явным: можно узнать даже зарплату директора

Дополнительный чеклист

Помимо базовых проверок, если есть время — можно прогнать и по дополнительному перечню:

5. Реестр недобросовестных поставщиков ФАС, в который попадают «закупочные тролли» и поставщики, не исполнившие условий государственного контракта: rnp.fas.gov.ru.

6. Реестр сведений о банкротстве. Контрагент вряд ли там будет (если только он проходит внешнее управление), но другие компании того же владельца можно найти. По сравнению с «картотекой» тут больше документов — скажем, можно посмотреть, удовлетворены ли требования кредиторов и не привлекались ли руководители к ответственности. bankrot.fedresurs.ru.

7. Банк данных исполнительных производств — здесь все неплательщики, которые уклоняются от исполнения судебных решений: fssprus.ru/iss/ip/.

8. База неплательщиков налогов и «брошенных» компаний (пока работает в тестовом режиме и только для юридических лиц): service.nalog.ru/zd.do.

9. Представителей контрагента можно также проверить в реестре дисквалифицированных — не запретил ли им суд руководить компаниями за административные или налоговые прегрешения: service.nalog.ru/disqualified.do.

И, наконец, обязательно проверьте полномочия того, кто подписывает сделку от имени другой стороны. Помните: договор становится действительным на основании подписи, а не печати, поэтому само по себе наличие печати у представителя не гарантирует совершения сделки. Когда речь идет о накладной или счете, это не так важно; но если вы подписываете крупный договор, важно проверить, что другая сторона имеет право подписывать все бумаги.

Если знаете другие сервисы проверки контрагента — давайте вместе дополнять чеклист 🙂

  • право
  • налоговая
  • проверка
  • наебизнес
  • юриспруденция

Хабы:

Источник: https://habr.com/post/314076/

Проверка деловых партнеров

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

Проверка деловых партнёров – это важная мера перед налаживанием новых бизнес контактов. Без неё, подчас, невозможно удостовериться в надёжности будущих союзников.

Каждый предприниматель, который ищет новые контакты, подвергается риску в виде заключения контракта с ненадёжными партнёрами или, вовсе, может стать жертвой профессиональных мошенников.

Именно поэтому проверка партнёров по бизнесу нужна тем, кто не желает рисковать своими финансами и репутацией.

Проверка потенциальных деловых партнёров – залог успешного развития бизнеса.

Каких рисков поможет избежать проверка партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь.

Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка.

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Некоторые возможные риски:

Проверка может уберечь Ваш бизнес от таких потрясений и рисков, как:

Заключение договора с фиктивной компанией.Это может быть фирма, которая оформлена на подставное лицо или зарегистрирована специально под данную сделку. В учредительных документах могут быть указаны несуществующие адреса и контакты компании или с помощью фальсификации незаконно используется имя известной фирмы;
Заключение сделки с компанией, должностные лица или учредители которой находятся в розыске.Проверка партнеров по бизнесу может выявить подобные риски; а так же то,  что организация является частым участником судебных процессов;
Заключения сделки с неуполномоченным лицом, умышленно превышающим свои полномочия.Проверка возможного партнёра на добросовестность помогает избежать данной неприятной ситуации еще на этапе рассмотрения и подготовки договора. Например, можно обнаружить подделку писем и гарантий, которыми должна была подтверждаться надежность партнера, или выявление отрицательной кредитной истории и невыполнение своих обязательств или многократное использование залога;
Использование реквизитов третьих лиц при оформлении сделкиЧуть более тщательная проверка, выполненная профессионально легко выявит подобные «детали», о которых Ваш будущий партнёр предпочёл бы умолчать.

К тому же мир российского бизнеса находится в постоянном движении. И, как следствие, периодически здесь появляются новые схемы мошеннических финансовых операций и способы обмана добросовестных бизнесменов.

Профессионально занимаясь отслеживанием и выявлением  угроз экономической безопасности для наших клиентов, мы находимся в курсе  подобной информации и готовы предоставить Вам  все необходимые данные и провести проверку Ваших бизнес-партёров, как говорится, на высочайшем уровне.

Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь.

Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка.

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Проверка партнёров по бизнесу как целеполагающий критерий их надёжности?

Недобросовестность и ненадёжность партнёров могут значительно пошатнуть ваши дела. Проверка их репутации и юридической обоснованности снижает возможные риски срыва деловой операции по причине неплатёжеспособности партнера или его преднамеренного мошеннического умысла. Вполне логичным и объяснимым становится желание деловых людей проверить своих партнёров. Особенно это актуально, когда:

  • запланирована финансовая операция на крупную сумму;
  • предстоит оформление договора приобретения или отчуждения имущества, принадлежащего партнёру, или есть намерение с его стороны приобрести у вас что-то;
  • в организацию приходит новый человек, которому по должностным обязательствам будет доступна коммерческая информация, и её выход может пошатнуть ваши планы или дела;
  • вы планируете передать часть своих полномочий коллеге или партнёру. Человек, от решений которого будет зависеть успех ваших дел, нуждается в качественной проверке на предмет наличия связей с конкурентами, а также добросовестности собственных амбиций в отношении вашего бизнеса;
  • вы готовы сделать деловое предложение, связанное с открытием совместного бизнеса;
  • есть перспектива женитьбы/замужества: часто мошенники действуют именно таким путём или пытаются манипулировать чувствами будущей супруги/супруга для получения собственной выгоды.

Проверка деловых партнёров– залог коммерческого успеха и стабильности Вашего бизнеса.

Какую информацию можно получить в компании ООО “ИНФОКОН”?

  1. Получение стандартной и расширенной бизнес-справки о будущей фирме-партнере. Сюда входит подтверждение подлинности регистрационных документов юридического лица, а также информация об учредителях, уставном фонде и проверка банковских реквизитов.

    Также может быть получен результат запроса из налоговой инспекции о данном субъекте;

  2. Проверка репутации и платежеспособности банков, страховых организаций и других финансовых структур;
  3. Поиск информации о финансовом и имущественном состоянии фирмы, торговых и иных сделках, репутации на рынке;
  4. Сбор информации о человеке, проверка персонала, подтверждение данных о месте проживании и работе физического лица, проверка адресных данных;
  5. Проведение маркетинговых исследований и оценки работы конкурентов, помощь в поиске партнеров с учетом заданных данных, а также предоставление информации о результатах внешнеэкономических сделок с определенным видом товара.

Все эти услуги предоставляются опытными специалистами, которые проводят поисковые работы такого плана с должным профессионализмом.

Кто владеет информацией, тот владеет и ситуацией. А в российских бизнес-реалиях, если так можно выразиться, профессионально и не предвзято выполненная проверка Ваших деловых

партнеров может стать обязательным условием для ведения успешного бизнеса.

Источник: http://infocon.ru/services/proverka-delovih-partnerov/

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

СБИС

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

Плюсы:

  • Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
  • надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
  • Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
  • 8-дневный бесплатный период.

Минусы:

  • Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
  • Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

Плюсы:

  • Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
  • Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
  • Большой объём данных на выдаче.
  • Всегда актуальная информация.
  • Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

Плюсы:

  • Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
  • Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

Плюсы:

  • Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
  • Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
  • Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

Особенности:

  • Проверка по 50 базам данных.
  • Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
  • Система развивается с 2008 года.
  • Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
  • Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний.

Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

Плюсы:

  • Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
  • Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
  • Удобный интерфейс.
  • Есть мобильное приложение для iOS и Android.
  • Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis:

  • 24 миллиона организаций в базе.
  • Анализ сведений из всех официальных источников.
  • Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

  • изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
  • анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
  • получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
  • отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
  • заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
  • находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook:

  • мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
  • совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
  • изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
  • статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
  • поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
  • предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

  • платёжеспособности и ликвидности компании;
  • бухгалтерской отчётности;
  • арбитражным делам;
  • участию в госзакупках;
  • связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Источник: https://on-www.ru/servisy-po-proverke-kontragentov

Как проверить потенциальных партнёров по бизнесу на добросовестность

Проверить партнеров по бизнесу стало возможно по более актуальной отчетности

В деловых отношениях всегда полезно знать, с кем имеешь дело. Вот намечается сотрудничество с новым контрагентом. Естественно, он попытается представить себя в наиболее выгодном свете, но правда может оказаться не такой радужной.

Наше законодательство устроено таким образом, что проверять добросовестность контрагента вроде бы и не нужно, но, когда придут налоговые проверки и среди ваших партнёров обнаружатся компании с признаками однодневок, проблемы начнутся у вас. Вам придётся доказывать, что вы проявили должную осмотрительность и на самом деле не являетесь злостным уклонистом от налогов.

Вместо напряжённого общения с налоговой можно заранее и надёжно обезопасить себя и свой бизнес с помощью специализированного сервиса.

Seldon.Basis — это поисковая аналитическая система, содержащая актуальные исчерпывающие данные по 20 миллионам российских компаний и предпринимателей. Для большей наглядности и удобства анализа информация о каждом контрагенте собирается в единой структурированной карточке.

Скриншоты довольно наглядно показывают полноту представляемых сервисом сведений, но о некоторых вещах всё же нужно рассказать.

Во-первых, это благонадёжность — оценка надёжности компании по шкале от 0 до 100. Для определения индекса благонадёжности используется примерно 25 ключевых показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Более высокий рейтинг означает меньшую вероятность того, что компания является однодневкой или была создана для реализации финансовых махинаций.

Сами разработчики Seldon.Basis предлагают следующую шкалу оценки индекса:

  • 75–100 — высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
  • 50–74 — средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
  • 0–49 — низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.

Вполне вероятно, вам захочется лучше узнать не только самого контрагента, но и его связи с другими компаниями. Для этих целей в Seldon.Basis реализован инструмент «Дерево связей», позволяющий отслеживать аффилированность различных компаний и предпринимателей.

Дерево отражает связи контрагента с другими лицами по различным параметрам: дочерним организациям, управляющим компаниям, учредителям, руководителям, а также по арбитражным делам, госконтрактам, адресам и телефонам.

Seldon.Basis располагает большим количеством инструментов для проверки и поиска контрагентов, но уже двух перечисленных выше хватит, чтобы буквально за минуту узнать всё необходимое об интересующей вас компании. Помните: разумный и осмотрительный выбор партнёров — это залог безопасности и стабильности бизнеса.

Для смартфонов и планшетов

Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.

Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения — это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности.

Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают.

И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

  • Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
  • При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников.

    Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков — все эти операции начнут выполняться быстрее.

  • Финансовому отделу Seldon.Basis поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.

  • Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
  • Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.

  • Для службы безопасности Seldon.Basis — это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.

Seldon.Basis

Источник: https://Lifehacker.ru/seldon-basis/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.