+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как правильно составить портфель инвестора

Содержание

Формируем долгосрочный инвестиционный портфель

Как правильно составить портфель инвестора

Несмотря на то, что инвестирование считается более спокойным видом заработка, чем трейдинг, оно также требует внимательного и осознанного подхода.

Особенно это актуально, если речь идёт о долгосрочном инвестировании.

Что учитывать на этапе планирования инвестиций? И как грамотно составить долгосрочный инвестиционный портфель? В нашей статье мы рассмотрим основные принципы подхода к долгосрочному инвестированию.

Долгосрочный инвестиционный портфель: с чего начать?

Как и в любом важном деле, в инвестировании сначала необходимо определиться со своими целями. Почему? Потому что от изначальных целей будет зависеть и состав инвестпортфеля.

К примеру, если главная цель инвестора – сохранить и немного приумножить капитал, он будет делать упор на надёжность, а не гнаться за доходностью инструментов, выбираемых для портфеля.

Если же его цель, напротив, значительно приумножить первоначальные инвестиции, он, скорее всего, будет готов к большим рискам.

Помимо целей, инвестору стоит решить для себя, на какой срок он готов инвестировать. От этого также зависит выбор инструментов для портфеля. Но поскольку в этой статье мы рассматриваем именно долгосрочные инвестиции, будем говорить о том, как выбирать активы для сохранения и приумножения прибыли в интервале от года и выше.

Что дальше? Разумеется, от хаотичного приобретения различных активов толку будет немного. Поэтому начинающему инвестору нужен план. Чтобы подойти к его составлению правильно, важно учитывать несколько общих принципов формирования инвестиционного портфеля.

  1. Диверсифицируйте.
    В инвестировании особенно важно не класть все яйца в одну корзину. Чтобы получать доход от инвестиций при минимальных или умеренных рисках, нужно распределить свой капитал между активами таким образом, чтобы его большая часть была вложена в надёжные и стабильные активы, а для рискованных проектов и авантюр оставалась меньшая часть.
  2. Анализируйте.
    Инвестиции без предварительного анализа проектов, в которые они делаются – опасная и рискованная авантюра. Поэтому будущему инвестору важно быть на «ты» с фундаментальным анализом и не жалеть для него времени.
  3. Не вкладывайтесь в созависимые проекты.
    Если инвестор вкладывает в активы, которые сильно коррелируют друг с другом, он сводит на нет весь смысл диверсификации рисков. Почему? Потому что при обвале цен на один актив в портфеле, за ним потянутся и связанные с ним, оставив инвестора в убытке.

Куда можно вкладывать?

Итак, общие принципы понятны. Теперь самое сложное – выбрать подходящие активы для вложений. Что доступно современному инвестору?

Начнём с активов, которые можно приобрести на финансовой бирже. Довольно популярны инструменты фондового рынка – акции и облигации.

Например, из акций надёжных компаний «голубых фишек» можно составить фундамент инвестиционного портфеля.

Хотя эти акции не дают огромных процентов доходности, они – хорошая возможность сохранить основную часть депозита и даже слегка её приумножить, за счёт роста доходности и дивидендных выплат.

Помимо надёжных акций, на фондовом рынке есть недооценённые  бумаги молодых компаний, которые тоже могут быть очень перспективными. Но прежде чем инвестировать в них, стоит провести тщательный анализ, чтобы реально оценить перспективы и риски. В любом случае, риски таких инвестиций существенно выше, поэтому  стоит осознанно сократить размер вложений в такие бумаги.

Помимо акций, для инвестиций доступны облигации, включая те, что выпускает госсектор. С помощью облигаций с разными сроками погашения можно выстроить лестницу, которая защитит от возможных потерь при изменении процентных  ставок.

Также доступны инвестиции в отечественные и зарубежные фондовые индексы, а также в производные инструменты.

Что касается производных инструментов – фьючерсов на нефть и ценные металлы, доходность по ним может быть выше, но такое инвестирование требует большей активности от инвестора. В частности, ему придётся чаще мониторить рынок, чтобы уловить изменения на фьючерсном рынке и предпринять соответствующие действия.

С другой стороны, с помощью производных инструментов можно хеджировать риски по базовым, открыв противоположную по направлению позицию. Тогда в случае просадки основного актива в цене, производный поможет хотя бы частично компенсировать убытки.

Помимо фондового и срочного рынка, у инвестора есть и другие варианты. Например, можно инвестировать в перспективный стартап, или криптовалюту, однако потенциальные риски довольно высоки, поэтому стоит грамотно сбалансировать инвестпортфель, чтобы такие вложения не поставили инвестора на колени.

Всегда доступен вариант приобретения жилой или коммерческой недвижимости, если депозит позволяет.

Инвестиционный портфель: варианты

В зависимости от целей инвестора и его готовности к риску есть три варианта составления инвестиционного портфеля.

Первый вариант – консервативный портфель. Он хорошо подходит для тех, кто хочет просто выгодно и с небольшим приростом сохранить свой капитал. Для этого вида портфеля выбираются акции надёжных компаний (обычно «голубых фишек»)  и облигации с высокими рейтингами. Высокорисковые активы или недооценённые акции новых компаний в такой портфель не включаются.

Преимущество такого портфеля в том, что риски сведены к минимуму. Недостаток же в том, что высокой доходности по инвестициям ждать тоже бессмысленно.

Второй вариант – агрессивный портфель. Он подходит инвесторам, готовым рисковать и постоянно мониторить рынок, чтобы корректировать и реинвестировать. В этот портфель включаются акции молодых, быстро растущих компаний, спекулятивные облигации, фьючерсы. Многие трейдеры-инвесторы практикуют даже торговлю « с плечом».

Преимущество такого портфеля – можно получать самую высокую доходность, а минус в том, что доходность прямо пропорциональна рискам, и есть высокая вероятность, ошибившись, лишиться своих сбережений.

Третий вариант – умеренный портфель. По сути, это оптимальный вариант для инвестора, который хочет не только сохранить, но и заработать, при этом, не подвергая капитал высокому риску. В этот портфель включаются как надёжные ценные бумаги, так и рискованные активы, но в такой пропорции, чтобы большая часть капитала оставалась в безопасности.

Мифы об инвестировании – лучше узнать сейчас

Увы, но некоторые заблуждения насчёт инвестирования приводят к ошибкам до сих пор. Сейчас мы поговорим о нескольких таких мифах.

Инвестировать просто – один раз вложил, и забыл

Да с точки зрения анализа, инвестирование – более лёгкий процесс, поскольку чтобы выбрать актив для долгосрочных вложений, нужно провести анализ единично, а в трейдинге анализировать приходится каждый день.

Однако сформированный инвестиционный портфель – это не один раз и навсегда, его необходимо периодически корректировать, в зависимости от рыночной ситуации.

Да, делать это придётся реже, чем в трейдинге, и намного, однако всё равно придётся – иначе убытков или отсутствия доходности не избежать.

Цель диверсификации – защитить депозит от рисков

На самом деле, полностью защитить депозит от риска возможных потерь нереально, и, в принципе, это не нужно.  Цель диверсификации – защитить основную часть депозита инвестора от неблагоприятных условий на рынке в долгосрочной перспективе. Если же новичок будет постоянно искать лучшие варианты снижения рисков, это станет самоцелью, и он упустит саму суть инвестирования.

Вывод прост – чтобы сформировать долгосрочный инвестиционный портфель, нужно чёткое понимание собственных целей, хороший план, навыки фундаментального анализа и уравновешенный подход. Научиться инвестировать с умом можно в Школе трейдинга Александра Пурнова.

А больше познавательного контента на финансовую тематику ищите на страницах нашего блога. По подписке все свежие статьи будут доступны Вам раньше, чем остальным читателям.

Источник: https://blog.purnov.com/kak-sformirovat-dolgosrochnyj-investicionnyj-portfel/

Составляем инвестиционный портфель правильно

Как правильно составить портфель инвестора

Знаете ли вы все правила и тонкости составления хорошо сбалансированного инвестиционного портфеля, который будет приносить прибыль на протяжении длительного времени? Думаю, что не все. Ну, что же об этом и поговорим сегодня!

С чего начать составление инвестиционного портфеля?

Итак, первое, что должно родиться в вашей голове — это цель для чего вам этот портфель нужен. Да именно цель конкретная и точная, с четкими временными рамками, с итоговой цифрой и даже валютой. Вы должны понимать, что вы хотите получить в конце своего пути к цели. Понять для чего вам нужны инвестиции и зачем вам инвестиционный портфель в целом.

Лучше всего цель записать на листке бумаге, так ваш разум сможет ее представить, а подсознание подскажет пути для ее реализации, а там может и инвестиции, не понадобятся) Шучу, инвестиции нужны всем и каждому. Цель, не прописанная на бумаге всего лишь мечта.

Внимание: инвестиции в интернете связаны с большими рисками. Вы должны осознавать, что есть вероятность потерять все вложенные деньги!!!

Отлично у вас есть цель, а значит и конкретная сумма, которую вы хотите получить от ваших усилий и соответственно инвестиционного портфеля, который вы собираетесь составить. Можно начинать.

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать?

Вторым важным фактором в составлении инвестиционного портфеля является сумма финансов, которую вы готовы вложить для осуществления своей мечты.

Конечно, заработать на машину с 10000 рублей быстро не получится, для этого требуются постоянные вливания дополнительных средств. Но начать вы можете и такой суммы денежных средств.

Чем больше сумма ваших первоначальных финансов, тем быстрее вы сможете достичь желаемого результата, но этот вариант подходит не всем.

Что же делать, если этих денег нет, но очень хочется какую-то вещь, которую уже представляешь в своей голове и записал ее на бумагу. Тут на помощь приходит правило 10 процентов, которые необходимо откладывать, с любых ваших доходов не зависимо, сколько вы зарабатываете. Подробно я писал об этих правилах в своей статье об инвестициях для новичков.

Откладывая по 10 % вы очень быстро соберете нужную вам сумму, для того чтобы начать инвестировать в интернете.

Можно параллельно откладывать и сразу же инвестировать в инструменты, описанные ниже, так вы еще быстрее достигните желаемого результата, но тут требуются определенные знания, так как с маленькой суммой сложнее работать и соответственно составить сбалансированный портфель будет не просто. Инвестировать с небольшой суммы вы можете через брокера Тинькофф Инвестиции.

Как правильно составить инвестиционный портфель?

Ну вот, с суммой определились, со временем тоже, цель записана, можно приступить к поиску инструментов для составления своего инвестиционного портфеля.

Самое главное в инвестирование это сохранить имеющийся капитал и только потом приумножить, поэтому составляя портфель важно помнить о диверсификации денежных средств и это третье правило, которое вы должны помнить при инвестировании своих финансов.

«Диверсификация — распределение финансов между несколькими активами различных не пересекающихся отраслей. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность»

Грамотно дифференцированный инвестиционный портфель всегда работает в плюс, делая вас богаче каждый день. Если говорить простыми словами, то диверсификацию можно описать как:»не кладите все яйца в одну корзину«.

Раскладывайте равными частями по совершенно разным инвестиционным инструментам. Это могут быть банковские вклады, Памм счета, хайп проекты, Доверительное управление, криптовалюты, ценные бумаги и.т.д. Распределять деньги необходимо не только по разным инструментам, но и соблюдать внутреннюю диверсификацию, что — это значит?

Если вы выбрали для работы ценные бумаги и Памм счета, то это должен быть не один Памм счет который, по вашему мнению, прибыльно торгует или ценная бумага компании «GOOGLE» а сразу несколько, чтобы избежать просадки или полной потери денег.

Правильно использовать несколько Памм счетов трейдеров с различной техникой торговли и несколько акций различных компаний как Российских, так и зарубежных эмитентов. Для чего это нужно? Для того чтобы вы всегда оставались на плаву и вы всегда были в плюсе не зависимо от рынка.

Акции имеют свойство дешеветь, а трейдеры ошибаются и допускают просадки в торговле. Так вот если один трейдер допускает небольшую просадку, другие управляющие будут вытягивать весь ваш портфель в положительную сторону, так же и с акциями. Пока одни уменьшают ваш портфель, другие прибавляют к нему в два раза больше. Это золотое правило любого инвестора.

Где искать инструменты для портфеля?

Возникает резонный вопрос, где брать эти инструменты и этих трейдеров? Для этого и существуют блоги частных инвесторов, на которых регулярно публикуются обзоры новых инвестиционных проектов, в которые можно смело инвестировать свой капитал.

Так же в еженедельных отчетах о доходах каждый уважающий себя блогер инвестор, как правило, публикует свой портфель инвестиций, который вы можете просто копировать, вкладывая деньги в те же самые инструменты, что представлены в этих портфелях.

Различные инвестиционные форумы в сети несут в себе много полезной информации о прибыльных и надежных инвест проектах. Заходите, изучайте, общайтесь, спрашивайте, как правило, там всегда есть люди которые посоветуют и подскажут куда можно вложить деньги. 

Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель определяется не днем и не неделей, а порой месяцами и даже годами. Инвестиции это не точная наука и подсчитать конечную прибыль сходу вам не удастся, результаты в прошлом не гарантируют повторения таких же результатов в будущем.

(Для примера) Сегодня Ваш портфель может принести вам прибыль в 5-10 % от первоначально вложенных средств, а завтра потерпеть убыток в 15 %, и так два месяца подряд.

Через три месяца акции Газпрома влетают на 50 % и два трейдера из портфеля приносят вам в копилку еще 20 % прибыли.

Итого получается за три месяца работы вашего инвестиционного портфеля вы в хорошем плюсе.

Задача инвестора при работе с инвестиционным портфелем регулярно выводить полученную прибыль, какой бы она не была. И это четвертое правило при работе с инвестициями в интернете, чтобы как можно скорее вернуть первоначально вложенный депозит.

Именно когда тело депозита будет выведено полностью из инвестиционного инструмента, начинает идти ваша чистая прибыль, которую можно считать как заработанная на инвестициях. До того момента, пока вы не выведите из инвестиционных проектов весь свой депозит, может пройти и месяц, и год и несколько лет.

Большинство проектов (Хайпы) не доживают до того момента когда вы вернете весь свой депозит. Но благодаря опять же хорошо сбалансированному портфелю прибыль вы будете иметь регулярно, не дожидаясь отработки одного консервативного инструмента. Прибыль будет идти за счет других более агрессивных инструментов.

Примеры инвестиционного портфеля

Чтобы более наглядно представлять, как выглядит правильно составленный инвестиционный портфель, я приведу несколько примеров.

(Для примера) Начальный депозит равен 1000 долларов:

Вариант № 1 консервативный (средняя доходность 3-6 % в месяц)

  • Акции Российский компаний 200 долларов (4-5 акций перспективных Российских компаний)
  • Депозит в банке 500 долларов (300 долларов в валюте и 200 долларов на рублевый депозит для валютной диверсификации)
  • Акции Зарубежных компаний 500 долларов (4-5 акций известных мировых брендов Microsoft, Google, Nike

Вариант № 2 умеренный (средняя доходность 8-10 % в месяц):

  • Памм счета брокера A-markets 500 долларов в пятерых консервативных трейдеров по 100 долларов в каждого.
  • Акции зарубежных компаний 500 долларов (4-5 акций известных мировых брендов)

Вариант № 3 агрессивный (средняя доходность 15-20 % в месяц)

  • Хайп проект № 1 100 долларов
  • Хайп проект № 2 100 долларов
  • Хайп проект № 3 100 долларов
  • Хайп проект № 4 100 долларов
  • Хайп проект № 5 100 долларов
  • Памм счета брокера A-markets 500 долларов в пятерых консервативных трейдеров по 100 долларов в каждого.

Выводы по всему вышесказанному:

Это, пожалуй, главные и самые основные правила для формирования грамотно сбалансированного инвестиционного портфеля, благодаря которому вы сможете начать инвестирование в интернете, и постепенно изучая новую информацию становиться успешным инвестором. Давайте еще раз повторим эти правила:

  • Правило № 1: цель, ради которой вы хотите заняться инвестициями. Конкретная, материальная и записанная на бумаге.
  • Правило № 2: сумма денежных средств, которую вы готовы инвестировать и мысленно быть готовыми к потере этих денег. Инвестирование очень рискованный вид деятельности, помните об этом.
  • Правило № 3: диверсифицируйте свой инвестиционный портфель, расширяйте по различным сферам деятельности компаний, добавляйте новые проекты. Следите за блогами частных инвесторов, где регулярно публикуется информация по свежим и прибыльным проектам. 
  • Правило № 4: каким бы надежным Вам не казался проект, как бы его не хвалили, регулярно выводите прибыль какой бы она не была, маленькой или большой. Пока не выведите первоначально вложенные средства, вы ничего не заработали, помните это!

Теперь вы знаете что такое хорошо сбалансированный инвестиционный портфель. Следуя этим правилам и соблюдая все рекомендации, вы никогда не потеряете свой депозит на финансовом рынке. Спасибо за внимание!

«Иногда деньги обходятся нам слишком дорого» Ральф Уолдо Эмерсон

Источник: https://maxdohod.info/investoru/dlya-novichkov/sostavlyaem-investicionnyj-portfel.html

Как составить инвестиционный портфель правильно? Этапы и порядок формирование инвестиционного портфеля

Как правильно составить портфель инвестора
Формирование инвестиционного портфеля это 95% успеха, для того чтобы составить прибыльный портфель для инвестирования нужно понимать, куда стоит инвестировать и на что стоит обратить внимание в первую очередь.

Здравствуйте, читатели инвестиционного блога, в прошлой статье рассказал вам о своем инвестиционном портфеле на 2019 год, теперь хочу поговорить с вами о формирование инвестиционного портфеля, как правильно составить инвестиционный портфель для получения стабильного результата.

Это важный аспект при прибыльном инвестировании, одним словом продолжаем дальше изучать инвестиции и заработок в интернете.

Стратегия формирования инвестиционного портфеля не так уже и тяжелая как думаю многие новички, самое главное это нужно знать, куда стоит инвестировать, а какие компании или проекты нужно пройти мимо.

Если вы планируете получать стабильную прибыль то рекомендую обратить внимание на мои рекомендации и рассмотреть компании, о которых говорил здесь, это актуальные компании, которые будут показывать результат.

Самое главное, на что хочу обратить каждого из вас, на то, что инвестирование это реальный заработок в интернете и с помощью инвестиций, каждый может создать пассивный доход.

Для этого нужно в первую очередь иметь капитал, понимать, куда вкладывать деньги и два часа для распределения денег по проектам и компаниям.

Всегда помните про диверсификацию средств, а также не забывайте, что существуют риски потери частичного или полного капитала.

Если вы планируете, стать финансово независимым человеком, то вам нужно поставить перед собой четкую цель, например, собрать капитал который даст вам хорошую прибыль в будущем.

Собирать свой первый депозит можно по разному, рекомендую прочитать такие стать, как накопить деньги грамотно при маленькой зарплате, как экономить деньги, как правильно тратить деньги в современном мире.

Данные статьи помогут вам начать работать на будущий результат, если вы планируете стать частным инвестором.

Давайте вернемся к нашей основной теме и разберем, что такое формирование и оптимизация инвестиционного портфеля, что нам это даст и почему на это стоит обратить внимание.

В данной статье разберем самые основные темы, а именно:

  • как составить инвестиционный портфель;
  • принципы формирования инвестиционного портфеля;
  • какие инструменты включать в портфель.

к оглавлению ↑

Что такое инвестиционный портфель из чего он может состоять?

Инвестиционный портфель – это набор инструментов, которые будут приносить прибыль, это могут быть ценные бумаги, недвижимость, акции, облигации, драгоценные материалы и т.д. Если мы инвестируем в интернет, то это может быть ПАММ-счета, ПАММ-индексы, инвестиционные компании и HYIP проекты.

Наша задача составить оптимальный портфель для получения стабильной прибыли. Основная часть вложений будет в ПАММ-счета разных компаний, также будет добавлять еще разные высокодоходные инструменты.

Зачем нужен инвестиционный портфель для начинающих игроков, он нужен для уменьшения рисков которые могут произойти в любой момент, это банкротство компании, закрытие или просто СКАМ.

Чем правильнее мы соберем портфель, тем лучше будет прибыль и риски потерь будут сведены к минимуму. Для начала предлагаю разобрать порядок формирования инвестиционного портфеля и на что нужно обратить внимание.

Что такое инвестиционный портфель можете подробно прочитать здесь.

к оглавлению ↑

Стратегия и этапы формирования инвестиционного портфеля

Самое главное, это понимать формирования инвестиционного портфеля, как это делается и на что стоит обратить внимание в первую очередь. Стратегия формирования инвестиционного портфеля очень простая и каждый сможет с ней постепенно разобраться, самое главное нужно решить для себя, готовы вы заниматься инвестированием или нет.

Есть три основных этапа составления портфеля, давайте каждый из них разберем.

к оглавлению ↑

1 этап. Анализ и инвестиционные цели

Самым первым делом вы должны поставит себе цель и определить план действий, а именно, сколько вы готовы инвестировать, сколько планируете зарабатывать в месяц, квартал или год. Сразу также вы должны понимать, что есть риски и готовы вы к частичным потерям или нет?

Самое главное при постановке целей нужно понимать свои возможности, это конечно первоначальный капитал, но хочу вам сразу сказать, начинать инвестировать можно с минимальной суммы в 100 долларов. На своем примере говорю, что начать можно с минимума, сам начинал с копеек и достиг первой своей цели, это собрать капитал в 2000-3000 долларов.

Источник: https://trandinvest.ru/kak-sostavit-investitsionnyj-portfel-formirovanie-portfelya/

Инвестиционный портфель – как создать (составить) для начинающих

Как правильно составить портфель инвестора

Диверсификация является неотъемлемым элементом практически всей экономической деятельности. Благодаря ей, существенно снижаются риски, которые могут возникнуть по какому-либо направлению.

Используют этот метод и инвесторы, формируя, так называемые, инвестиционные портфели – это набор из нескольких принципиально разных инвестиций, очень слабо или абсолютно не зависящих друг от друга.

Что такое инвестиционный портфель

Как уже было сказано, это не менее двух инвестиционных инструментов, в которые совершил вложения один инвестор. При этом рассматриваются они как единая инвестиция, т. е. для них рассчитываются общие прибыльность и риск.

Лучший брокер

Рисунок 1. Для начинающих инвесторов формирование оптимального портфеля дает возможность распределить капитал для уменьшения риска.

Например, рассмотрим инвестиционный портфель из акций и облигаций с долями, соответственно, 40% и 60%.

Если потенциальная прибыльность акций 80%, а облигаций – 20%, то общая потенциальная прибыльность такого портфеля составляет (80*40+20*60)/100=44%.

Если риск по акциям оценивается как 50%, а по облигациям – как 15%, то общий риск портфеля составляет (50*40+15*60)/100=29%.

Как составить инвестиционный портфель

Его важным свойством является отсутствие сильной взаимосвязи между динамиками ценности входящих в него инвестиций. Т. е., например, не следует формировать инвестиционный портфель из валютной пары и фьючерса по этой валютной паре, поскольку между их графиками существует сильная корреляция.

В качестве примера, как сформировать инвестиционный портфель, можно рассмотреть такой вариант:

  • 50% – облигации или депозит (предоставляют гарантированный фиксированный небольшой доход – 5-15%);
  • 35% – акции надежных компаний или индекс «голубых фишек» (являются инвестициями со средним риском и средней доходностью – 20-40%);
  • 15% – ПАММ-счет, форекс-актив, хайп-проект или другая высокорисковая инвестиция, способная принести доход порядка 100%.

Для создания инвестиционного портфеля подходят любые финансовые инструменты, доступные трейдеру в текущих условиях. Никаких ограничений на этот счет не существует – их набор определяется исключительно предпочтениями инвестора.

Например, в качестве низкорисковых активов могут быть использованы драгоценные металлы или недвижимость. А высокорисковую часть инвестиционного портфеля можно сформировать из вложений в стартапы (например, через венчурные фонды).

Кроме того, высокорисковая часть в инвестиционном портфеле может отсутствовать, если инвестор ставит целью не заработать сверхприбыль, а лишь сохранить ценность своих финансов с возможностью ее некоторого увеличения.

Но в некоторых случаях перед инвестором может стоять задача именно заработать как можно больший процент на вложения (т. е.

реализовать так называемый разгон депозита) – тогда инвестиционный портфель целесообразно формировать исключительно из высокодоходных инструментов, причем лучше в количестве 7-10 штук (тогда в каждый совершается вложение 10-13% от инвестиционного капитала).

Виды инвестиционных портфелей

Один из критериев, по которому их можно разделить, является срок существования портфеля:

  • если он имеет порядок недель – то называется краткосрочным;
  • если его порядок месяцы – то он называется среднесрочным;
  • при планировании удержания инвестиционного портфеля в течение года и дольше он будет считаться долгосрочным.

Также их принято разделять по риску и прибыльности на 3 категории, краткий обзор особенностей которых приведен далее.

Консервативный портфель

Подавляющая доля в нем – активы, демонстрирующие невысокую прибыльность. Соответственно и риск у них невысокий. Такими инвестициями являются:

  • депозиты в банках;
  • облигации;
  • золото и серебро.

Именно с консервативного портфеля целесообразно начинать инвестировать начинающему инвестору. Полученная прибыль послужит хорошим стимулирующим фактором для дальнейшего продолжения инвестиционной деятельности. Кроме того, прогнозирование консервативных финансовых инструментов является наиболее простым и именно на нем легче всего начинать обучение рыночному анализу.

Обычно консервативные портфели формируются на длительный срок (т. е. являются долгосрочными), в течении которого приносят небольшой стабильный доход.

Агрессивный портфель

Для начинающих инвесторов он мало подходит, поскольку риск быстро потерять существенную часть инвестиционного капитала довольно высок (80% и больше). Однако всегда имеется шанс получить прибыль, если вовремя инвестировать и зафиксировать прибыль (т. е.

не нужно торопиться и быть жадным). При этом, чем дольше инвестор будет удерживать агрессивный портфель, тем выше шанс получить убыток. Поэтому его относят к категории краткосрочных.

Характерными для агрессивного портфеля инвестициями считаются форекс-активы, вложения в венчурные фонды, акции новых компаний.

Комбинированный, смешанный или умеренный портфель

Для него никаких ограничений на выбор составляющих инвестиций нет – главное, чтобы отношение доли агрессивных к доле консервативных была в пределах 0,5-1. Агрессивная часть при этом называется доходной (она обеспечивает основную часть прибыли), а консервативная – защитной (она обеспечивает снижение потенциального убытка по агрессивным инвестициям).

Рисунок 2. Пример, как сформировать инвестиционный портфель смешанного типа.

Кроме агрессивной и консервативной частей, в смешанный инвестиционный портфель могут быть включены и умеренные по прибыльности и риску активы – опционы, фьючерсы, акции. Более того, в комбинированном портфеле может отсутствовать агрессивная или консервативная часть, а также обе они.

Как создать инвестиционный портфель (стратегия и этапы)

Процесс его создания является многоэтапным, и приступать к осуществлению каждого этапа следует лишь после завершения предыдущего этапа. Вот базовые этапы, игнорирование которых не позволит создать успешный инвестиционный портфель, а неизбежно приведет к получению убытка.

Анализ и инвестиционные цели

Прежде всего, инвестору необходимо определиться, для чего ему нужна прибыль, которую он планирует получить в результате инвестирования. Ответ на это вопрос позволит правильно выбрать подходящую стратегию.

Например, безальтернативной является краткосрочная стратегия инвестирования в агрессивный портфель, если необходимо за кратчайший срок получить крупную денежную сумму при обладании начальным капиталом не очень большого размера.

В этом случае, даже если реализуется риск (а вероятность этого довольно большая), то убыток будет относительно небольшим, в сравнении с ожидаемой прибыльностью.

При наличии же крупного начального инвестиционного капитала и задаче получения стабильного дохода на долгом временном промежутке целесообразно применять долгосрочные стратегии инвестирования в консервативный или смешанный портфель. При этом на коротком промежутке времени при крупном размере инвестиции даже консервативный портфель будет давать прибыль, не намного меньшую прибыли агрессивного портфеля, сформированного из небольшой инвестиции.

При отсутствии опыта формирования инвестиционного портфеля целесообразно сначала воспользоваться услугой опытного инвестора. Потраченные на ее оплату деньги позволят получить ценные знания, поскольку он не только даст рекомендации по выбору активов, но и их обоснования.

Выбор стратегии для формирования портфеля

Определив подходящий тип портфеля, можно уже определиться со стратегией его создания. Например, можно сразу вложиться всей имеющейся суммой денег, но так поступить получается далеко не всегда, поскольку инвестировать надо лишь в подходящий момент. А он для разных инвестиций приходится на разные моменты времени. Поэтому формирование инвестиционного портфеля происходит обычно постепенно.

Кроме того, инвестору предстоит решить, следует ли регулярно пересматривать состав портфеля. В результате такого пересмотра из него удаляются активы, не показавшие требуемого результата, и добавляются те, которые на данный момент являются перспективными. Однако такой пересмотр довольно сложный и занимает много времени, поэтому подходит не каждому инвестору.

И еще инвестору потребуется решить, следует ли полностью выводить прибыль или же реинвестировать ее полностью или частично. Реинвестирование полезно для консервативных долгосрочных стратегий. А вот прибыль, полученную по агрессивным портфелям, лучше всего регулярно выводить – таким образом существенно снижаются риски, поскольку даже несколько таких выводов могут полностью компенсировать вложенные деньги, а это уже сразу делает риск нулевым.

Выбор инструментов для портфеля

Под каждый тип стратегии инвестирования подходит определенный набор категорий финансовых инструментов. При этом их количество в каждой из них может исчисляться десятками и даже сотнями.

Чем их больше, тем проще и быстрее можно создать инвестиционный портфель для начинающих инвесторов – при небольшом количестве подходящих инвестиционных инструментов почти всегда необходимо ожидать подходящего момента для вложения в них (этот момент обычно приходится на просадку).

Для неопытных инвесторов целесообразно выбор активов для инвестирования производить на основе дополнительной информации. Получить ее можно на разнообразных аналитических ресурсах. Публикуемые на них материалы предоставляются экспертами, поэтому им можно доверять (но все равно, проверять).

Что дает инвестору формирование оптимального инвестиционного портфеля

Вложения денежных средств в разные финансовые инструменты способствуют существенному снижению индивидуального риска, который специфичен для каждого из них. Обусловлено это тем, что если по одному активу получится убыток, то доход по другому активу его компенсирует.

Чем более разнообразен инвестиционный портфель, тем сильнее снижается индивидуальный риск.

При этом, наряду с индивидуальным, существует и рыночный риск. Он общий для всех активов и влияет на них одинаково. Т. е.

они либо все снижаются, либо все растут (но с разной интенсивностью).

Достичь максимальной диверсификации можно, сформировав инвестиционный портфель из активов, слабо коррелирующих между собой. Корреляция между двумя активами выражается числом в диапазоне от -1 до +1. Если она равна -1 то это значит, что динамика одного точно повторяет динамику другого, но в обратную сторону (т. е., если один начинает расти, то другой – падать). А если корреляция равна +1, то рост одного актива сопровождается ростом другого актива. Если же корреляция равна 0, то никакой зависимости в динамике двух активов не наблюдается. Именно из активов с корреляцией близкой к 0 и следует составлять инвестиционный портфель.

Инвестировать в активы с корреляцией близкой к +1 вообще не стоит. А инвестирование в активы с корреляцией близкой к -1 называется хеджированием.

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций

К минусам можно отнести:

  • безусловную сложность его формирования относительно инвестирования в один актив, поскольку требуется анализировать в разы больше активов, что существенно повышает вероятность ошибки;
  • имеющийся далеко ненулевой риск потерпеть убытки, хотя и более низкий, чем при обычном инвестировании в один актив.

Рисунок 3. Если только правильно составить инвестиционный портфель, это позволит получить запланированную прибыль.

Среди плюсов грамотно составленного инвестиционного портфеля отметим:

  • прибыль может быть получена, даже если некоторая часть портфельных инвестиций будет убыточной, причем в одних рыночных условиях это будут одни активы, а в других – другие, но в результате все равно портфель может быть прибыльным;
  • если инвестор научится, как составлять инвестиционный портфель грамотно, то успех в сфере инвестирования ему гарантирован (помимо дохода на собственные инвестиции образуется возможность дополнительного заработка на консультациях и рекомендациях);
  • формирование оптимального инвестиционного портфеля дает инвестору шанс в минимальный срок и без излишнего риска достичь поставленных целей.

Источник: https://deipara.com/foreks-raznoe/investitsionnyy-portfel-eto.html

Как составить портфель

Как правильно составить портфель инвестора

Сегодня предлагаю обсудить крайне важную тему, которая будет актуальна как для начинающих инвесторов, так и для инвесторов со стажем. Поговорим о формировании инвестиционного портфеля. О том, как собрать сбалансированный инвестиционный портфель, удовлетворяющий именно твоим потребностям, друг.

  

Определись со сроком

Лично я согласен со стариной Баффеттом, что инвестирование – «это процесс длиною в жизнь». Но у тебя на этот счёт может быть другое мнение.

Над созданием инвестиционного портфеля стоит задумываться, если твой горизонт инвестирования начинается хотя бы от 3 лет, а в идеале – от 5 лет. Дело в том, что на дистанции меньше 5 лет есть вероятность, что портфель принесёт убыток. И чем меньше срок инвестирования – тем эта вероятность больше.

Поэтому, если деньги понадобятся тебе ранее, чем через 3 года – лучше ограничься лишь самыми консервативными видами вложений: банковскими депозитами и облигациями.

Если горизонт инвестирования от 3 до 5 лет, то тут уже имеет смысл использовать стратегию «ИИС + облигации».

Ну а если горизонт инвестирования составляет от 5 лет, то имеет смысл включать в портфель более рисковые активы, такие как акции.

И чем длиннее горизонт инвестиций, тем более рисковый портфель можно подбирать.

В долгосрочные портфели также можно добавлять небольшие доли сверхрисковых активов, таких как ПАММ-счета, криптовалюты, стратегии доверительного управления, инвестиции в IPO, венчурные инвестиции и т.д.

Само собой, для долгосрочных портфелей имеет смысл открывать ИИС.

Определись с целью

Цели могут быть разные.Вот некоторые примеры таких целей:

  • Купить новый Audi A6 в максимальной комплектации
  • Купить домик на черноморском побережье
  • Перехать в США
  • Оплатить ребёнку обучение в Кембридже
  • Отправиться в кругосветное путешествие
  • Скопить пенсионный капитал и выйти на пенсию в 40 лет

Важно понимать, сколькотебе нужно денег на осуществление цели. Оценивая стоимость цели, помни, что еёдостижение ты планируешь на будущее, а значит, при оценке важно учестьинфляцию.

Для достижения однихцелей в приоритет нужно ставить сохранение капитала, для достижения других –его преумножение. В первом случае имеет смысл делать упор на консервативныеинструменты, а во втором – на более агрессивные.

Определившись сжелаемыми сроками и целями, нужно определиться со своей готовностью принятиярисков.

Тест на определение риск-профиля инвестора

Для того, чтобы определиться со своей склонностью к риску (и, соответственно, с приблизительной структурой твоего портфеля), предлагаю тебе пройти следующий тест, который, кстати, включает в себя вопросы о сроках и целях:

Формирование портфеля

Пройдя тест, тыполучишь рекомендации по приблизительной структуре портфеля.

Далее, тебе нужнозаполнить каждый класс активов конкретными инструментами.

Дам некоторые рекомендации по заполнению каждого класса активов.

Облигации

Вложения в облигациимогут быть разными, например:

  • ОФЗ
  • муниципальные облигации
  • корпоративные облигации
  • высокодоходные облигации
  • фонд еврооблигаций (FXRU)
  • фонд еврооблигаций с рублёвым хеджем (FXRB)
  • фонд краткосрочных гособлигаций США (FXTB)
  • фонд краткосрочных гособлигаций США с рублёвым хеджем (FXMM)
  • робот Right на минимальных настройках риска

Грамотный подходпредполагает широкую диверсификацию внутри классов активов, поэтому, если объёмпортфеля позволяет, то лучше заполнить облигационную часть самыми разнымивидами облигаций и фондов облигаций.

С другой стороны, с диверсификацией тоже не имеет смысла сильно заигрывать, особенно когда дело касается таких консервативных инструментов, как облигации. Иногда хорошим решением будет взять один-два ETF-фонда на облигации. Кстати, фонды облигаций (FXRB, FXRU, FXTB и FXMM) можно приобрести прямо с моего сайта.

Если объём портфеля позволяет, часть облигационной доли портфеля можно выделить под недвижимость (реальную или в виде ETF). По уровню доходности и риска недвижимость близка к облигациям, и её добавление в инвестиционный портфель сделает его более диверсифицированным.

Акции

Вложения в акции,также, могут быть разными. Например:

  • российские голубые фишки
  • американские голубые фишки
  • недооцененные российские акции
  • российские дивидендные акции
  • американские дивидендные акции
  • фонд акций российского рынка
  • фонд акций американского рынка
  • фонд акций китайского рынка
  • робот Right на максимальных настройках риска

Как видишь, способоввложиться в акции – великое множество. Грамотный подход предписывает широкодиверсифицировать акционную часть портфеля по странам и отраслям.

Хорошо иметь в акционной части портфеля один или несколько ETF’ов, так как структура ETF сама по себе предполагает диверсификацию и регулярную балансировку непосредственно внутри пая. Фонды акций (FXRL, FXUS, FXCN, FXAU, FXKZ, FXUK, FXDE, FXIT, FXJP), кстати, также можно приобрести непосредственно с этого сайта.

Если объём портфеля позволяет, небольшую часть акционной доли портфеля можно выделить под альтернативные инструменты – золото или краудлендинг. Эти инструменты близки к акциям по уровню доходности и риска, и их добавление сделает портфель более диверсифицированным.

Сверхрисковые активы

В качестве сверхрисковых активов можно взять ПАММ-счета, криптовалюты, стратегии доверительного управления, венчурные инвестиции и участие в IPO.

Если размер портфеляпозволяет – здесь также имеет смысл диверсификация: немного вкладываем вПАММ-счета, немного в криптовалюты, немного в стратегии доверительногоуправления, немного в IPOивенчурные инвестиции.

Пример составления портфеля

В качестве примера рассмотрим молодого специалиста Васю, которому исполнилось 25 лет. Вася решил собрать инвестиционный портфель. Предполагаемый срок инвестирования – 20 лет, цель – выйти на пенсию в 45 лет. У Васи есть полмиллиона рублей и зарплата 50 000 рублей, с которой он ежемесячно готов откладывать в портфель по 10 000 рублей.

Цель долгосрочная, а значит, имеет смысл обратить внимание на более рисковый портфель, в котором будут преобладать акции. Но готов ли Василий к такому риску? Пройдя тест на риск-профиль, он узнал, что ему подойдёт умеренно-агрессивный портфель. Значит, к риску готов

Источник: http://alphainvestor.ru/kak-sostavit-portfel/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.